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  • 全国“断卡行动” 2021年你必须知道的那些事

    •         (运营管理部/乔美姿)非法买卖电话卡、银行卡(以下简称“两卡”)用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪活动问题日益突出,严重损害人民群众切身利益,严重侵蚀社会诚信根基。去年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法买卖“两卡”违法犯罪活动。
              据介绍,公安部已将“断卡”行动将作为一项持续性工作在全国不间断开展,直至彻底斩断涉案“两卡”违法犯罪。而从河南省公安厅获悉,河南警方2020年反诈“雷霆11号”“断卡”行动日前收官,全省共抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人8845名,捣毁涉“两卡”窝点868个。河南省下一步将开展2021年“雷霆1号”行动,继续严厉打击涉“两卡”违法犯罪行动。
       
      “断卡”行动中的“卡”是指哪些卡?
       
              此次行动所指的卡是:银行卡和电话卡。
              电话卡:包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。
       
              银行卡:包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户,即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
       
      打击谁?
       
              打击对象是“两卡”买卖链条上的所有人,根据以往办案中的经验,主要包括四类团伙,即开卡团伙、带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙。
              开卡团伙:自行或者有组织前往开卡的人员,以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞为开卡提供便利的“内鬼”。如在各地运营商企业营业厅开办电话卡、银行卡的人员。
              带队团伙:诱骗或者组织他人办理电话卡、银行卡的团伙。如在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息,与开卡团伙交易,支付费用后收取手机卡、银行卡,交给收卡团伙的人员。
              收卡团伙:主要是接收手机卡、电话卡、银行卡的团伙。如发布信息招募(同城)带队团伙,接收各带队团伙的手机卡及银行卡后,送交贩卡团伙的人员。
              贩卡团伙:接收贩卖全国各地电话卡、银行卡。如发布信息寻找收卡团伙,接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。
       
      整治谁?
       
              整治重点地区和重点行业。
              重点地区
              主要包括两个地方:
              一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。
              比如某些大学城、农村,整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡,这一定是当地的基层治理出了问题,要重点整治。
              二是“涉案”两卡的中转地。
              比如毗邻东南亚国家的云南、广西,边境口岸较多、交通便利的广东、福建等,是“两卡”被邮寄或者被携带出境的重点地区,也会严加整治。
              重点行业
              也包括两个地方:
             一是金融行业,主要包括各银行网点、第三方支付机构,很多单位为了业绩放松开户限制,成为开卡团伙心中的“圣地”;
             二是通讯行业,既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商,也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。
       
      惩戒谁?
       
              惩戒、曝光“两卡”违法失信人员或者单位。
       
       为什么实施“断卡”行动?
       
              “实名不实人”的电话卡,不仅会被犯罪分子用来实施电信诈骗,还会用来进行网络贩毒、网络赌博,而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账,难以追查和打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数,对我国社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。
       
      “断卡”行动实施后,对骗子和黑灰产业会造成哪些影响?
       
              会议明确要求,“要加强组织领导,细化工作方案,狠抓责任落实,加强宣传发动,确保“断卡”行动取得实效”。估计这几天,各地都正在研究会议精神,出台本地的实施方案,最起码,肯定都会争先恐后先开展一轮行动,打出自己的声威,那么,这将会对骗子和黑灰产业造成哪些影响呢?
              第一,骗子的生活更艰难了。
              自去年至今全国破获电信网络诈骗案件与抓获的嫌疑人越来越多,骗子被抓的几率明显大了。再加上受新冠肺炎疫情影响,偷渡出入境的费用越来越高,国外的窝点被迫解散,远不如以前舒服。而这次的“断卡”无异于“断奶”,必将给骗子以致命一击。
              第二,“两卡”黑市的价格要飙升了。
              哪里有需求,哪里就有市场。新冠肺炎疫情之前,偷渡缅北的价格是100-200元,而目前,已经上涨到1万-2万了,即使如此,还有人要偷渡过去,因为他们只有去到缅北才能肆无忌惮诈骗。同理,“两卡”管制严格必将带来黑市价格的飙升,毕竟骗子根本离不开“两卡”。
              第三,运用虚拟币洗钱的方式要注意了。
              目前整治“两卡”的举措还不涉及虚拟币,而利用虚拟币洗钱正在成为主流,因此二弟估计,此后利用虚拟币洗钱的骗子肯定会越来越多,必须要提前谋划。
       
      “断卡”行动,我们要做什么?
       
              因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等,我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡,而一旦“断卡”行动完全实施,按照现在的规定,一张卡涉案,名下所有卡或者业务都可能被暂停,将会对生活造成很大影响。
              在此特别建议,请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人,一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在,以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒,影响个人生活。
      大        家一定要重视自己的信息安全,绝对不能出售、转让、出租、分租和出借或者购买银行卡、支付账户(微信、支付宝等)及电话卡。否则,5年内会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,还会在个人征信上留有污点,影响贷款办理等业务。
              千万不要认为没有直接参与诈骗行为就不算犯罪。在明知他人利用信息网络实施诈骗行为的情况下,仍出售银行卡、手机卡,为他人提供便利,就涉嫌构成违法犯罪,情节严重将被追究刑事责任。 
              不要卖卡!不要卖卡!不要卖卡!警方正告:很多不明真相的人,不惜牺牲自己的信用,办理电话卡、银行卡贩卖,最后被法律惩处或者信用惩戒!


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